2020-06-29 14:50:03

ЦБ предложил фин-СРО вернуться к проверкам своих членов

Банк России рекомендовал финансовым саморегулируемым организациям возобновить проверки микрофинансовых институтов в случае отсутствия ограничительных мер в соответствующем регионе. Информацией делится Пресс-службу регулятора.

Улучшение эпидемиологической ситуации позволило мегарегулятору приступить к постепенному снятию ограничительных мер в большинстве регионов. Так, ЦБ позволил СРО в сфере финансового рынка при необходимости возобновить запланированные проверки микрофинансовых институтов, если власти региона сняли ограничительные меры. Воспользоваться рекомендацией Центробанка могут саморегулируемые организации, объединяющие микрофинансовые институты:

Кроме того, Банк России решил возобновить проведение инспекционных проверок и контактных мероприятий превентивного поведенческого надзора. Также регулятор намерен вернуться к возбуждению и рассмотрению дел об административных правонарушениях с учетом эпидемиологической ситуации.

Отмечается, что до конца июля ЦБ планирует обсудить с участниками финансового рынка порядок снятия регуляторных послаблений. А до 14 августа регулятор обещал опубликовать решение о дальнейшем продлении либо завершении действия указанных мер.

Продленные меры

Действие регуляторных послаблений, принятых ранее Центробанком, заканчивается 1 июля. В ЦБ уверены, что принятые меры помогли снизить негативные последствия от коронавирусной эпидемии. В этой связи мегарегулятор продлил следующие послабления:

до 30 сентября сохраняется возможность открытия банковского счета клиента (физлица) без его личного присутствия (без присутствия его представителя) при условии, что счет открывается для осуществления или получения социально значимых платежей;
до 30 сентября сохраняется возможность открытия банковского счета предпринимателя (относящегося к субъектам малого и среднего предпринимательства) без его личного присутствия, если счет открывается с целью получения кредита на неотложные нужды для поддержки и сохранения занятости;
до 30 сентября допускается обслуживание клиентов, у которых истек срок действия документа, удостоверяющего личность;
до 30 сентября только в случае грубого нарушения к кредитным организациям и НФО будут применяться меры воздействия за несоблюдение порядка и сроков представления в уполномоченный орган сведений в соответствии со статьями 6, 7 и 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», а также сроков разработки и утверждения целевых правил внутреннего контроля;
до 30 сентября не будут применяться меры воздействия в отношении уполномоченных банков за нарушение сроков передачи информации органам валютного контроля в рамках Указания Банка России от 30.08.2017 № 4512-У;
кредитные организации могут не учитывать период с 30 марта по 30 сентября при исчислении сроков представления резидентами справок о подтверждающих документах, а также документов, связанных с проведением валютных операций;
до 30 сентября не будут применяться меры воздействия в отношении юрлиц (их должностных лиц) за нарушение сроков по актуализации списка инсайдеров и сроков по уведомлению лиц, включенных в этот список;
до 30 сентября не будут применяться меры воздействия в отношении юрлиц, раскрывающих в ограниченном составе или объеме инсайдерскую информацию, подлежащую раскрытию, направивших в Банк России уведомление, содержащее инсайдерскую информацию, которая не раскрывается, с нарушением сроков его направления;
до 30 сентября не будут применяться меры воздействия в отношении юридических лиц в связи с несоблюдением отдельных правил внутреннего контроля по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации или манипулирования рынком;
до 30 сентября не будут применяться меры воздействия за нарушения негосударственным пенсионным фондом, управляющей компанией инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, страховщиком обязанности по предоставлению специализированному депозитарию отдельных документов; специализированным депозитарием — обязанности по уведомлению Банка России о выявленных нарушениях управляющими компаниями, негосударственными пенсионными фондами и страховщиками вышеуказанных обязанностей;
до 30 сентября не будут применяться меры воздействия в случае нарушения организациями учетной инфраструктуры установленных подпунктом 6.1.2 пункта 6.1 Положения Банка России от 27.12.2016 № 572-П «О требованиях к осуществлению деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг» требований о периоде времени, в течение которого организация учетной инфраструктуры осуществляет прием документов, связанных с ведением реестра и получением информации из реестра, который не может составлять менее четырех часов каждый рабочий день. При этом организациям учетной инфраструктуры рекомендуется обеспечить обслуживание клиентов с использованием систем удаленного доступа;
до 30 сентября не будут применяться меры воздействия за нарушение требований нормативных актов Банка России в области обеспечения информационной безопасности при реализации профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организаторами торговли, клиринговыми организациями, репозитариями удаленного доступа сотрудников, за исключением некоторых бизнес-процессов, осуществление которых невозможно с использованием удаленного доступа сотрудников.

Прекращенные меры

В условиях улучшения эпидемиологической ситуации в регионах Центробанк решил прекратить действие некоторых мер:

Возможность совершения операций с использованием платежных карт после истечения срока их действия. Введение указанной меры оградило граждан от посещения банков в период самоизоляции. В настоящий момент во многих регионах у населения есть возможность свободного передвижения и большинство банковских офисов вернулись к обычному режиму работы. В связи с этим, как отметили в ЦБ, дальнейшее продление указанной меры нецелесообразно.
Неприменение мер к источникам формирования кредитной истории за нарушение сроков предоставления в бюро кредитных историй (БКИ) информации, предусмотренной Федеральным законом от 03.04.2020 № 106-ФЗ. Большинство кредиторов достаточно хорошо наладили процессы взаимодействия с БКИ в условиях пандемии и могут исполнять свои обязательства в установленные сроки.
Неприменение мер воздействия в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг в связи c нарушением сроков представления совету директоров (наблюдательному совету) отчета о результатах осуществления внутреннего контроля, а также отчета о выявленной подозрительной операции. Большинство профессиональных участников рынка ценных бумаг наладили данный процесс и могут исполнять свои обязательства в установленные сроки.

Элеонора Ширинова
Специально для Информационного портала «Все о саморегулировании» (Все о СРО)
www.all-sro.ru