2019-10-31 08:45:00

Саморегулирование финансовой отрасли

Недавно Банк России представил доклад «Саморегулирование на российском финансовом рынке. Анализ эффективности и вопросы совершенствования существующей модели». Документ отражает основные аспекты деятельности СРО в финансовой отрасли. В частности, на данный момент порядка 3926 финансовых организаций являются членами СРО.

Саморегуляторов в финансовой сфере стало больше?

Итак, на 18 октября 2019 года в Единый реестр СРО Банка России включены 17 организаций, которые объединяют участников рынка, осуществляющих 15 видов деятельности. Для сравнения, по сведениям на 1 ноября 2017 года функционировала 21 СРО (13 видов деятельности). Расширение сферы саморегулирования за последние три года произошло благодаря образованию саморегулируемых организаций инвестиционных советников и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов (СКПК).

В 2019 году статус СРО инвестиционных советников получили НАУФОР и СРО «НФА». В том же году в реестр СРО была включена первая саморегулируемая организация, объединяющая СКПК. Ею стала Межрегиональная Ассоциация СКПК «ЛАД».

С 2017 по 2019 годы из Единого реестра СРО Банка России были исключены пять СРО. В частности, четыре саморегулятора, объединяющие кредитные потребительские кооперативы (КПК), были исключены за многочисленные нарушения требований Закона № 223-ФЗ и нормативных актов Банка России. В 2017 году прекратила деятельность Ассоциация управляющих компаний «Национальная лига управляющих» (объединяла управляющих, АИФ и УК ИФ, ПИФ и НПФ). Причина — реорганизации путем присоединения к НАУФОР.

Кроме этого, в 2019 году Профессиональная Ассоциация Регистраторов, Трансфер-агентов и Депозитариев (ПАРТАД) перестала быть саморегулятором в отношении брокерской, дилерской деятельности и деятельности управляющих в связи с недостаточным числом членов. Однако как СРО, объединяющая депозитариев, регистраторов, специализированных депозитариев ПАРТАД свою работу продолжила.

В настоящее время существуют перспективы дальнейшей консолидации СРО финансового рынка. В частности, о возможном объединении заявили две организации, объединяющие негосударственные пенсионные фонды. Речь идёт об АНПФ и НАПФ. ПАРТАД И НФА подписали Меморандум о взаимопонимании, а также Положение о Координационном Совете, что позволит развивать стратегические партнерские отношения, унифицировать внутренние стандарты и контрольные практики указанных СРО.

Численность участников СРО НФО

На данный момент СРО некредитных финансовых организаций объединяют 3926 участников. До момента вступления в силу Закона № 223-ФЗ, который установил обязательность участия финансовых организаций в СРО, доля субъектов финансового рынка, являющихся членами СРО, составляла от 10 % (микрофинансовые организации) до 50% (НПФ). При этом доля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся членами СРО, составляла 21 %, а КПК — 36 %.

К концу 2017 года по итогам второго года действия Закона № 223-ФЗ доля участия финансовых организаций в СРО составляла в среднем 91 % от общего количества финансовых организаций. На 31 июля 2019 года стопроцентная доля участия в СРО присутствует в 10 из 15 сегментов финансового рынка, где существуют такие саморегуляторы. Доля КПК в СРО в июле 2019 года снизилась до 68 %. На конец 2017 года она составляла 75 %. При этом необходимо учитывать, что ввиду исключения из реестра СРО четырех СРО КПК не все кредитные кооперативы, являвшиеся членами таких СРО, вступили в члены иных организаций, имеющих статус СРО КПК.

Доля членов СРО инвестиционных советников составляет менее 100 % с учетом установленного Законом № 223-ФЗ возможного срока вступления финансовых организаций в СРО в 180 дней с даты получения ими соответствующего статуса. А в секторе СКПК членами СРО являются только 7 % НФО. Это связано с тем, что Закон № 193-ФЗ8 предоставляет СКПК отсрочку по вступлению в СРО до 31 декабря 2019 года.

В секторе МФО и страховых брокеров членами соответствующих СРО являются 96 % НФО, а в секторе инвестиционных советников — 83 %.